Annual Report 2021

Laporan Tahunan 2021 PT Waskita Beton Precast Tbk 736 Transformasi Menuju Perusahaan Precast Kelas Dunia PT WASKITA BETON PRECAST Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2021,2020 DAN 1 JANUARI 2020/31 DESEMBER 2019 DAN UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (DALAM RUPIAH PENUH) (Lanjutan) PT WASKITA BETON PRECAST Tbk NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2021, 2020 AND JANUARY 1, 2020/DECEMBER 31, 2019 AND FOR THE YEARS THEN ENDED (IN FULL OF RUPIAH) (Continued) 69 Beban bunga yang dibebankan ke laba rugi adalah sebagai berikut: Interest expense charges to profit or loss were as follows: 2021 2020 Rp Rp Kredit modal kerja Working capital loans Pihak berelasi Related parties PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 148.840.426.732 93.612.806.948 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 78.326.463.699 33.788.585.031 PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk PT Bank BRIsyariah Tbk 61.568.785.088 39.236.250.000 PT Bank BRIsyariah Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 37.982.702.370 234.402.043.869 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Mandiri Syariah Tbk 33.555.864.669 4.339.358.850 PT Bank Mandiri Syariah Tbk Jumlah 360.274.242.558 405.379.044.698 Total Pihak ketiga Third parties PT Bank DKI 92.494.840.813 72.811.534.158 PT Bank DKI PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk 47.581.482.386 35.902.842.962 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk PT Bank Permata Tbk 50.897.934.286 33.986.658.024 PT Bank Permata Tbk PT Bank CTBC Indonesia 38.650.416.674 28.729.990.583 PT Bank CTBC Indonesia PT BCA Syariah 14.988.931.578 10.726.066.916 PT BCA Syariah PT Bank ICBC Indonesia 12.363.030.382 24.557.709.688 PT Bank ICBC Indonesia PT Bank QNB Indonesia -- 14.811.569.039 PT Bank QNB Indonesia PT Bank of Tokyo Mitsubishi UFG (MUFG) -- 7.421.526.554 PT Bank of Tokyo Mitsubishi UFG (MUFG) PT Bank UOB -- 4.767.817.336 PT Bank UOB Jumlah 256.976.636.119 233.715.715.260 Total Jumlah 617.250.878.677 639.094.759.958 Total Bunga SCF -- 122.248.194.852 SCF Interest Jumlah beban bunga 617.250.878.677 761.342.954.810 Interest loan Kredit Modal Kerja Working Capital Loans 1. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) 1. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) Berdasarkan Surat dari Bank BRI No. R.II.206- OPK/DKD/07/2020 tanggal 17 Juli 2020 mengenai penawaran putusan kredit, telah disetujui fasilitas Modal Kerja Konstruksi (KMKK) dengan plafond sebesar Rp1.000.000.000.000 dan fasilitas SCF sebesar Rp250.000.000.000 bersifat interchangeable dengan fasilitas KMKK, dengan suku bunga 9,25% dan jangka waktu 30 Mei 2020 sampai dengan 30 Mei 2021, agunan yang diserahkan adalah Proyek-proyek Perusahaan yang dibiayai di BRI minimal mengcover 120% senilai Rp1.200.000.000.000 dan tanah di Desa Gasing Kecamatan Talang Kelapa, Banyuasin Sumatera Selatan senilai Rp41.651.000.000. Adapun perubahan atas negative covenants adalah tanpa terlebih dahulu memperoleh persetujuan tertulis dari BRI, debitur tidak diperkenankan antara lain tetapi tidak terbatas pada menerima pinjaman/ pembiayaan baru dari Bank atau Lembaga Keuangan Lainnya yang menyebabkan rasio DER Perusahaan melebihi 300%. Based on the Letter from Bank BRI No. R.II.206-OPK/ DKD/07/2020 dated on July 17, 2020 regarding credit decision offer, the Construction Working Capital Facility has been approved with a ceiling of Rp1,000,000,000,000 and SCF Facility amounted to Rp250,000,000,000 interchangeable with KMKK facitlity, with an interest rate of 9.25 % and the period from May 30, 2020 to May 30, 2021, collateral submitted is the Company Projects financed at BRI covering at least 120% valued at Rp1,200,000,000,000 and land in Gasing Village, Talang Kelapa District, Banyuasin, South Sumatra, at Rp41,651,000,000. As for changes to negative covenants, without prior written approval from BRI, debtors are not permitted, but not limited to receiving new loans/ financing from banks or other financial institutions, which causes the Company's DER ratio to exceed 300%.